馬上消費(fèi)金融大模型“天鏡”發(fā)布，助力反洗錢防范

　　近幾年來(lái),隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展,一種新的金融犯罪形式—"洗錢",開始受到社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。

　　談到反洗錢,相信大家都有聽說(shuō)過(guò)、了解過(guò),"洗錢"這兩個(gè)字在各種影視作品、公益宣傳、反洗錢廣告中屢見不鮮,很多人認(rèn)為自己面對(duì)此類陷阱不會(huì)輕易上當(dāng),但事實(shí)上洗錢犯罪每天都在發(fā)生,被不法分子利用參與到金融犯罪的普通公眾也不占少數(shù)。

　　關(guān)于"洗錢"行為,你了解多少?

　　所謂"洗錢",就是指通過(guò)各種手段,對(duì)非法資金的來(lái)源和性質(zhì)進(jìn)行掩飾,使其成為貌似的資金。

　　常見的"洗錢"手段有哪幾種:

　　一是"自賣自買"式洗錢,不法分子先通過(guò)大量購(gòu)買、持有的金融機(jī)構(gòu)賬戶,然后將非法資金通過(guò)這些賬戶轉(zhuǎn)到個(gè)人或公司的賬戶,再通過(guò)這些賬戶轉(zhuǎn)入"黑錢"進(jìn)行"洗白",從而達(dá)到將非法所得化的目的。

　　二是"化整為零"存款洗錢,不法分子會(huì)通過(guò)各種小利小惠找人幫忙,將大額資金拆散為小額資金存入他們的銀行賬戶,再通過(guò)多次轉(zhuǎn)賬匯總到不法分子的多個(gè)賬戶,最終完成洗錢。

　　三是信用卡洗錢,不法分子將大量的錢存入信用卡,然后再取出并支付。在這種情況下,他們實(shí)際上是將錢轉(zhuǎn)移到了一個(gè)不的賬戶上,中間過(guò)程只是扣除了刷卡的手續(xù)費(fèi)和其他費(fèi)用,而剩下的非法收益就統(tǒng)統(tǒng)被洗白了。

　　在這些"洗錢"手段中,一些普通民眾由于缺乏法律,或者是貪圖眼前的利益,被犯罪分子所利用,從而參與到洗錢的過(guò)程中,并最終淪為犯罪分子的幫兇。

　　為了防范洗錢犯罪的發(fā)生,馬上消費(fèi)金融股份有限公司提醒:增強(qiáng)反洗錢,維護(hù)好個(gè)人利益,遠(yuǎn)離洗錢犯罪活動(dòng)。那么,在日常生活中,我們應(yīng)該如何防范洗錢陷阱呢?

　　首先,選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)。的金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)會(huì)在其主管部門的監(jiān)管下開展業(yè)務(wù),而非法金融機(jī)構(gòu)因逃避法律及監(jiān)管,極有可能為洗錢犯罪提供便利,成為犯罪分子轉(zhuǎn)移資金、洗黑錢的幫兇。因此對(duì)于有貸款金融需求時(shí),應(yīng)當(dāng)選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)。

　　第二,不出租或出借自己的身份證、銀行賬戶、支付賬戶等。身份證件是識(shí)別個(gè)人賬戶的重要標(biāo)識(shí),賬戶是個(gè)人的重要隱私,出租或出借個(gè)人信息不僅可能會(huì)協(xié)助他人完成"洗錢"犯罪,自己在銀行的誠(chéng)信狀況和信用記錄也可能受損。因此不出租、出借本人金融賬戶不僅個(gè)人資金、賬戶的安全,同時(shí)防止他人將此利用于洗錢進(jìn)行犯罪活動(dòng)。

　　第三,不要用自己賬戶替他人提現(xiàn)。提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一,很多不法分子便利用人們的小貪小賺的想法,誘惑他們使用自己的個(gè)人賬戶提取現(xiàn)金,為洗錢行為提供便利。要知道使用自己的賬戶替他人提現(xiàn)是一種可能被視為洗錢的行為,因此保護(hù)好個(gè)人信息,任何情況下都不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

　　第四,提高金融知識(shí)水平,切記不要相信天上會(huì)掉餡餅。除了金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門的努力外,個(gè)人也需要提高自己的金融知識(shí)水平,增強(qiáng)反洗錢風(fēng)險(xiǎn),自覺遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求,防止落入洗錢犯罪活動(dòng)中。

　　盡管"洗錢"手段紛繁復(fù)雜、花樣百出,但萬(wàn)變不離其宗,不法分子想要將錢洗的得干干凈凈,最終利用的還是我們的銀行卡、支付賬號(hào)等個(gè)人信息。因此,保護(hù)好自己的個(gè)人信息,增強(qiáng)個(gè)人防范,才能防止落入"洗錢"陷阱中。